Eurobank: Στα 298 εκατ. ευρώ τα κέρδη 9μηνου – Μονοψήφιο το ποσοστό NPEs

Φωτ. Eurobank

25 Νοεμβρίου, 2021 Πε 25/11/2021, 17:50

Καθαρά κέρδη 298 εκατ. ευρώ εμφάνισε στο 9μηνο του 2021 η Eurobank, η οποία παράλληλα έγινε η πρώτη ελληνική τράπεζα με μονοψήφιο δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs).

Συγκεκριμένα:

Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν σε 298 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021, με τα καθαρά κέρδη μετά από τα έξοδα αναδιάρθρωσης και λοιπά έκτακτα αποτελέσματα να ανέρχονται σε 216 εκατ. ευρώ. Το καθαρό αποτέλεσμα περιλαμβάνει ζημία ύψους 72 εκατ. ευρώ από την τιτλοποίηση Mexico.
Tα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν κατά 2% το εννεάμηνο του 2021 σε 1,0 δισ. ευρώ, κυρίως λόγω της από-ενοποίησης των δανείων της συναλλαγής Cairo. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο υποχώρησε σε 1,9% το εννεάμηνο του 2021, από 2,05% την αντίστοιχη περυσινή περίοδο.
Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 18,4% σε ετήσια βάση το εννεάμηνο του 2021 και ανήλθαν σε 326 εκατ. ευρώ, κυρίως λόγω των εσόδων από τις εργασίες του δικτύου, τα ενοίκια και τις χορηγήσεις δανείων. Αξιοσημείωτη αύξηση κατά 6,1% παρουσίασαν τα καθαρά έσοδα προμηθειών έναντι του β΄ τριμήνου 2021 σε 117 εκατ. ευρώ και αντιστοιχούσαν σε 65 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού το γ΄ τρίμηνο του 2021.
Η αύξηση των εσόδων προμηθειών υπερκέρασε τη μείωση των επιτοκιακών εσόδων, με αποτέλεσματα οργανικά έσοδα να αυξηθούν κατά 2,3% σε 1,326 δισ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021. Τα λοιπά έσοδα διαμορφώθηκαν σε 66 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021, έναντι 251 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περίοδο του 2020. Κατά συνέπεια, τα συνολικά έσοδα διαμορφώθηκαν σε 1,391 δισ. ευρώ την περίοδο Ιανουαρίου – Σεπτεμβρίου 2021, υποχωρώντας κατά 10,0% σε ετήσια βάση.
Οι λειτουργικές δαπάνες παρέμειναν στα επίπεδα του περσινού εννεαμήνου στην Ελλάδα, ενώ αυξήθηκαν κατά 0,5% σε επίπεδο Ομίλου και διαμορφώθηκαν σε 650 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021. Ο δείκτης κόστους – εσόδων παρέμεινε σταθερά κάτω του 50% σε 46,8%.
Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 4,1% σε ετήσια βάση και 0,8% σε τριμηνιαία.
Τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων μειώθηκαν κατά 17,6% το εννεάμηνο του 2021 και 3,9% το γ΄ τρίμηνο εξαιτίας των χαμηλότερων λοιπών εσόδων.
Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων διαμορφώθηκαν σε 318 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021 και αντιστοιχούσαν σε 113 μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων.
Τα οργανικά λειτουργικά κέρδη ανήλθαν σε 357 εκατ. ευρώ την περίοδο Ιανουαρίου – Σεπτεμβρίου, σημειώνοντας αύξηση κατά 60,8% έναντι της αντίστοιχης περυσινής περιόδου.
Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται σε 111 εκατ. ευρώ το εννεάμηνο και 37 εκατ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο του τρέχοντος έτους. Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 5,9% και ανήλθαν σε 192 εκατ. ευρώ, με τα οργανικά λειτουργικά κέρδη να αυξάνονται κατά 16,8% σε ετήσια βάση σε 137 εκατ. ευρώ.
Μετά την υπογραφή συμφωνίας με τη doValue για την πώληση μέρους των ομολογιών ενδιάμεσης σειράς κατάταξης (mezzanine notes) και των ομολογιών χαμηλής σειράς κατάταξης (junior notes) της τιτλοποίησης Mexico, ο δείκτης των NPEs διαμορφώθηκε σε μονοψήφιο ποσοστό 7,3% στο τέλος του γ΄ τριμήνου και ήταν ο χαμηλότερος μεταξύ των ελληνικών τραπεζών. Tα συνολικά NPEs υποχώρησαν κατά 3,2 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε 2,9 δισ. ευρώ στο τέλος Σεπτεμβρίου. Ο σχηματισμός των νέων μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων ήταν αρνητικός κατά 26 εκατ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο 2021. Η κάλυψη των NPEs από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε σε 72,8%. Η ολοκλήρωση της συναλλαγής Mexico και η από-ενοποίηση των δανείων αναμένεται να γίνει το δ΄ τρίμηνο του 2021.
Οι δείκτες CET1 και συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD) διαμορφώθηκαν σε 13,3% και 15,7% στο τέλος του Σεπτεμβρίου 2021, έναντι ελαχίστων εποπτικών ορίων (TSCR) 6,2% και 11,0% αντιστοίχως. Ο δείκτης CET1 με την πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ αυξήθηκε κατά 20 μονάδες βάσης έναντι του γ΄ τριμήνου 2021 σε 12,3%.
Το σταθμισμένο ενεργητικό διαμορφώθηκε σε 40,6 δισ. ευρώ το εννεάμηνο 2021.
Οι νέες εκταμιεύσεις δανείων στην Ελλάδα διαμορφώθηκαν 5,3 δισ. ευρώ το εννεάμηνο και 1,9 δισ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο του 2021. Τα συνολικά υπόλοιπα χορηγήσεων (προ προβλέψεων) διαμορφώθηκαν σε 39,8 δισ. ευρώ στο τέλος Σεπτεμβρίου 2021, περιλαμβανομένων των ομολόγων υψηλής διαβάθμισης ύψους 5,1 δισ. ευρώ. Τα επιχειρηματικά δάνεια διαμορφώθηκαν σε 21,6 δισ. ευρώ, τα στεγαστικά σε 10 δισ. ευρώ και τα καταναλωτικά σε 3,1 δισ. ευρώ.
Οι καταθέσεις πελατών ενισχύθηκαν κατά 3,8 δισ. ευρώ το εννεάμηνο του 2021 και 1,4 δισ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο έναντι του β΄ τριμήνου του ίδιου έτους. Οι καταθέσεις ταμιευτηρίου και όψεως ανήλθαν σε 37,5 δισ. ευρώ και οι προθεσμιακές και λοιπές σε 13,6 δισ. ευρώ. Ο δείκτης χορηγήσεων προς καταθέσεις βελτιώθηκε περαιτέρω σε 73,8%, από 75,4% το β΄ τρίμηνο του 2021. Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας βελτιώθηκε και αυτός σε 168,2% το γ΄ τρίμηνο του 2021, από 166,4% το β΄ τρίμηνο του τρέχοντος έτους.