Eurobank: Αύξηση 10,7% στα κέρδη εξαμήνου – 73 εκατ. ευρώ από το εξωτερικό

Κατά 10,7% αυξήθηκαν τα καθαρά κέρδη της Eurobank στο α’ εξάμηνο του 2021, με αποτέλεσμα να διαμορφωθούν σε 195 εκατ. ευρώ, εκ των οποίων τα 73 εκατ. ευρώ προήλθαν από το εξωτερικό. 

Ταυτόχρονα:

• Ενίσχυση οργανικών κερδών προ προβλέψεων κατά 2,4% έναντι του α’ εξαμήνου 2020 σε 446 εκατ. ευρώ
• Δείκτης NPEs (μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα) 7,3% pro-forma για την τιτλοποίηση «Mexico» 
• Δείκτης προβλέψεων προς μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα 63,3%, αυξημένος κατά 140 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση  
• Νέες εκταμιεύσεις δανείων στην Ελλάδα 3,4 δισ. ευρώ το α’ εξάμηνο 2021 
• Αύξηση καταθέσεων πελατών κατά 2,4 δισ. ευρώ το α’ εξάμηνο 2021  
• Δείκτης συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας 15,6% και δείκτης CET1 13,2% 
• Ενίσχυση της παρουσίας στο εξωτερικό  μέσω  της  συμφωνίας συγχώνευσης της Eurobank Beograd με τη Direktna Bank στη Σερβία και απόκτησης ποσοστού 12,6% στην Ελληνική Τράπεζα στην Κύπρο 
• Επιτυχής ολοκλήρωση άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (Stress Test): Απομείωση δείκτη Fully Loaded CET1 κατά 433 μ.β. στο τέλος του 2023, από τις χαμηλότερες μεταξύ των ευρωπαϊκών τραπεζών.

Αναλυτικότερα:

• Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη αυξήθηκαν σε €195εκ. το Α ́ εξάμηνο του 2021, από €176εκ.  την  αντίστοιχη  περίοδο  του  2020, σημειώνοντας  αύξηση  κατά  10,7%,  με  τα καθαρά κέρδη μετά από τα έξοδα αναδιάρθρωσης και λοιπά έκτακτα αποτελέσματα  να διαμορφώνονται σε €190εκ. έναντι ζημιών ένα χρόνο πριν.
• Tα καθαρά έσοδα από τόκους μειώθηκαν  κατά 2,8%  το Α ́ εξάμηνο του 2021 σε €670εκ.,  ενώ αυξήθηκαν οριακά (+0,1%) σε τριμηνιαία βάση σε €335εκ. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο υποχώρησε σε 1,94% το Α ́ εξάμηνο του 2021, από 2,09% το αντίστοιχο εξάμηνο του 2020. 
• Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 16,0% σε ετήσια βάση το Α ́ εξάμηνο του 2021 και ανήλθαν σε €209εκ., κυρίως λόγω των εσόδων από τις εργασίες του Δικτύου, τα ενοίκια και τις χορηγήσεις δανείων. Αξιοσημείωτη αύξηση κατά 11,8% παρουσίασαν τα καθαρά έσοδα προμηθειών έναντι του Α ́ τριμήνου 2021 σε €110εκ. και αντιστοιχούσαν σε 63 μονάδες βάσης επί του συνολικού ενεργητικού το Β ́ τρίμηνο του 2021.
• Η αύξηση των εσόδων προμηθειών υπερκέρασε  τη μείωση των επιτοκιακών εσόδων, με αποτέλεσμα τα οργανικά έσοδα να αυξηθούν κατά 1,1% σε €879εκ. το Α ́ εξάμηνο του 2021. Τα λοιπά έσοδα διαμορφώθηκαν σε €45εκ. το Α ́ εξάμηνο του 2021, έναντι  €66εκ.  την  αντίστοιχη  περίοδο  του  2020.  Τα  συνολικά  έσοδα  διαμορφώθηκαν  σε €924εκ. το Α ́ εξάμηνο του 201, υποχωρώντας κατά 1,2% σε ετήσια βάση.
• Οι Λειτουργικές δαπάνες υποχώρησαν κατά 0,4% στην Ελλάδα και 0,1% σε επίπεδο Ομίλου και διαμορφώθηκαν σε €433εκ. το  Α ́ εξάμηνο του 2021. Ο δείκτης κόστους-εσόδων παρέμεινε σταθερά κάτω του 50% σε 46,9%.
• Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων  αυξήθηκαν κατά 2,4% σε ετήσια βάση και 4,5% το Β ́ τρίμηνο του 2021. Τα συνολικά κέρδη προ προβλέψεων μειώθηκαν κατά 2,1%  το  Α ́  εξάμηνο  του  2021  εξαιτίας  των  χαμηλότερων  λοιπών  εσόδων  αλλά αυξήθηκαν κατά 12,5% σε τριμηνιαία βάση. 
• Οι προβλέψεις επισφαλών απαιτήσεων διαμορφώθηκαν σε €224εκ. το Α ́ εξάμηνο του 2021 και αντιστοιχούσαν σε 120 μονάδες βάσης επί των μέσων χορηγήσεων.  
• Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν  κερδοφόρες με τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη  να  διαμορφώνονται  σε  €73εκ.  το  Α ́  εξάμηνο του  2021,  έναντι  €82εκ.  το αντίστοιχο εξάμηνο του 2020. Τα οργανικά κέρδη προ προβλέψεων ενισχύθηκαν κατά 3,9% και ανήλθαν σε €127εκ. Η Eurobank ενισχύει ακόμα περισσότερο την παρουσία της στην περιοχή της ΝΑ Ευρώπης μέσω της συμφωνίας  συγχώνευσης της Eurobank Beograd  με  τη  Direktna  Bank  στη  Σερβία  και  απόκτησης  ποσοστού  12,6%  στην Ελληνική  Τράπεζα  στην  Κύπρο.  Και οι  δύο  αυτές  συναλλαγές  συνάδουν με  τη στρατηγική της Eurobank για περαιτέρω επέκταση των διεθνών δραστηριοτήτων της και τη δημιουργία  πρόσθετης  αξίας  για  τους  μετόχους  της  μέσω  στοχευμένων εξαγορών, συγχωνεύσεων ή κοινοπραξιών.
• Αναφορικά με την ποιότητα του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων, ο  δείκτης των NPEs μειώθηκε στο 14,0% ή 7,3% pro-forma για την τιτλοποίηση «Mexico» στο τέλος του Α ́ εξαμήνου του 2021. Tα συνολικά NPEs  μειώθηκαν κατά €110εκ. το Β ́ τρίμηνο του 2021 έναντι του Α ́ τριμήνου και διαμορφώθηκαν σε €5,7δισ.  Ο  σχηματισμός των νέων μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων  ήταν αρνητικός κατά €43εκ. σε τριμηνιαία βάση.  Η κάλυψη των NPEs  από τις σωρευτικές προβλέψεις ενισχύθηκε κατά  140 μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση και ανήλθε σε 63,3% στο τέλος Ιουνίου  2021.  Η τιτλοποίηση  «Mexico» προχωράει  εντός  χρονοδιαγράμματος,  με  τη  λήψη δεσμευτικής  προσφοράς  από την  DoValue3 τον Αύγουστο. Η  επίπτωση  της συναλλαγής αυτής στο  συνολικό  δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας αναμένεται  να είναι σημαντικά χαμηλότερη των αρχικών προσδοκιών (50 μονάδες βάσης) και εκτιμάται στις 10 μονάδες βάσης. Η ολοκλήρωση της συναλλαγής και η από-ενοποίηση των NPEs θα γίνει το Δ ́ τρίμηνο του 2021. Οι επιδόσεις του Α ́ εξαμήνου σε συνδυασμό με την τιτλοποίηση «Mexico» επιβεβαιώνουν το στόχο για τη μείωση του δείκτη NPEs σε μονοψήφιο ποσοστό στο τέλος τους τρέχοντος έτους.
• Οι δείκτες CET1 και συνολικής κεφαλαιακής επάρκειας (CAD)  διαμορφώθηκαν σε 13,2% και 15,6% στο τέλος Ιουνίου  2021,  έναντι ελαχίστων εποπτικών ορίων  (TSCR) 6,2% και 11,0% αντιστοίχως. Ο δείκτης CET1 με την πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ αυξήθηκε  κατά 20  μονάδες  βάσης  έναντι  του  Α ́  τριμήνου  2021 σε  12,1%. Το σταθμισμένο ενεργητικό διαμορφώθηκε σε €41,2δισ. το Α ́ εξάμηνο 2021.

moneyreview.gr

Ακολουθήστε το Money Review στο Google News